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导论1

第一节 信息技术对金融业的冲击1

一、IT与Internet是创造性破坏的冲击波1

二、信息服务社会的到来2

三、金融业的结构性变化2

第二节 网络时代的电子金融服务业5

一、电子金融的基本概念5

二、电子金融与金融电子化6

三、电子金融的发展与意义8

第一部分 方法技术篇13

第一章 计算机网络及其在金融业中的应用13

第一节 网络技术概述13

一、计算机网络与协议13

二、互联网技术15

第二节 电子商务技术19

一、电子商务的概念19

二、电子商务的交易模式20

三、电子商务的交易过程21

四、电子商务的经济理论与商务基础22

第三节 数据仓库与数据挖掘技术25

一、数据仓库简介25

二、数据仓库基本体系结构26

三、数据仓库的建设27

四、数据挖掘技术28

五、数据仓库与数据挖掘的关系30

六、数据仓库与数据挖掘技术在我国金融业中的应用30

本章小结33

本章重要概念33

复习思考题34

第二章 电子金融系统的开发与管理35

第一节 信息系统的开发模型35

一、生命周期开发模型35

二、快速原型开发模型37

第二节 电子金融系统的开发方法38

一、结构化系统开发方法的基本思想38

二、原型开发方法38

三、面向对象的开发方法39

四、实体关系方法39

五、CASE开发方法40

六、混合开发方法40

第三节 电子金融系统的开发策略41

一、电子金融系统的发展41

二、系统规划方法42

三、金融业的流程再造43

四、电子金融系统的开发流程44

第四节 电子金融系统分析方法45

一、电子金融系统分析概述45

二、数据流程图45

三、数据字典46

四、处理逻辑说明47

五、实例说明47

本章小结50

本章重要概念50

复习思考题50

第三章 电子金融与网络安全51

第一节 电子金融与网络安全问题的提出51

一、网络安全问题的提出51

二、电子金融的信息安全问题52

三、电子金融的网络安全交易体系53

四、电子金融的网络安全防范技术54

第二节 防火墙技术55

一、防火墙技术概述55

二、防火墙的体系结构与类型56

第三节 加密技术57

一、加密技术基本知识57

二、对称密钥密码体系与非对称密钥密码体系58

三、对称密钥加密算法59

四、非对称密钥加密算法60

五、混合密码系统61

第四节 数字认证技术62

一、数字签名62

二、数字信封63

三、数字摘要63

四、数字时间邮戳63

五、数字证书64

六、认证中心64

七、生物统计学身份识别65

八、PKI系统66

第五节 电子金融活动的安全标准69

一、SSL协议69

二、基于SSL协议的电子交易流程70

三、SET协议71

四、SET协议的交易流程72

五、SET协议的特点74

六、SSL协议和SET协议的比较75

本章小结77

本章重要概念77

复习思考题78

第二部分 应用篇81

第四章 电子货币81

第一节 电子货币概述81

一、电子货币的概念81

二、电子货币的种类82

三、电子货币的功能与特性83

四、电子货币对金融实务活动的影响85

五、电子货币的金融风险85

六、电子货币的发展87

第二节 银行卡88

一、银行卡概述88

二、银行卡种类89

三、信用卡91

四、借记卡99

五、IC金融卡101

第三节 银行卡与双边市场理论104

一、双边市场概述104

二、双边市场分类和商业模式105

三、银行卡的运作和交换费定价机制107

四、双边市场的反垄断问题110

五、双边市场理论在我国银行卡业务中的应用111

第四节 网络货币113

一、网络货币概述113

二、信用卡型的网络货币113

三、电子现金114

四、电子支票115

五、电子钱包116

第五节 电子货币理论研究119

一、电子货币与传统货币的区别119

二、电子货币对货币层次组成和计量的影响120

三、电子货币的发行120

四、电子货币对基础货币和货币乘数的影响122

五、电子货币对货币供求理论的影响126

六、电子货币对现有货币政策的影响128

本章小结129

本章重要概念130

复习思考题130

第五章 电子支付系统131

第一节 电子支付系统概述131

一、支付系统131

二、电子支付系统的发展132

三、电子支付系统的组成133

第二节 ATM系统135

一、ATM系统简介135

二、ATM终端136

三、ATM系统138

四、ATM系统网络结构类型139

五、ATM系统业务处理流程141

第三节 POS系统142

一、POS系统简介143

二、POS终端144

三、POS系统145

第四节 电子汇兑系统147

一、电子汇兑系统概述148

二、全球金融网络通信系统—SWIFT系统149

三、纽约清算所银行同业支付系统—CHIPS154

四、美国联邦储备通信系统—Fedwire系统156

五、中国国家现代化支付系统159

第五节 网上支付系统160

一、基于信用卡的网上支付系统160

二、电子现金网上支付系统164

三、电子支票网上支付系统167

四、Direct Pay网上支付与银行互联网支付系统170

本章小结171

本章重要概念172

复习思考题172

第六章 电子银行173

第一节 电子银行概述173

一、电子银行的发展阶段173

二、电子银行的基本概念174

三、电子银行的服务体系175

四、电子银行的发展趋势176

第二节 电子银行柜台业务177

一、柜台业务系统概述177

二、公司业务处理系统178

三、储蓄业务处理系统179

第三节 自助银行系统180

一、自助银行简介180

二、自助银行的构成181

三、自助银行的服务形式与内容181

四、自助银行的发展趋势182

第四节 电话银行183

一、电话银行的发展183

二、电话银行的系统构成184

三、电话银行的功能184

第五节 金融Call Center186

一、金融Call Center概述186

二、金融Call Center的发展187

三、金融Call Center的基本构成188

四、金融Call Center提供的服务189

五、金融Call Center与CRM190

六、金融Call Center对电子银行的贡献194

本章小结196

本章重要概念196

复习思考题196

第七章 网上银行197

第一节 网上银行概述197

一、网上银行的发展197

二、网上银行的性质198

三、网上银行的服务功能200

四、美洲银行案例202

第二节 网上银行的经营与管理204

一、网上银行的存在形式204

二、网上银行的发展模式205

三、网上银行的开发形式207

四、网上银行的业务处理平台209

五、网上银行的组织结构211

六、网上银行的发展策略214

第三节 家庭银行系统215

一、家庭银行的发展历史215

二、家庭银行的概念与形式216

三、家庭银行的服务功能217

第四节 企业银行系统218

一、企业银行的概念与意义219

二、企业银行的服务内容219

三、企业银行系统结构220

四、企业银行实例221

第五节 手机银行223

一、手机银行概述223

二、手机银行的功能225

三、手机银行的实现方式与安全问题226

四、我国手机银行的实现流程229

五、手机银行应用前景分析231

本章小结233

本章重要概念233

复习思考题233

第八章 网上银行的风险管理与监管234

第一节 网上银行的风险识别与防范234

一、网上银行的主要风险类型234

二、主要风险的表现形式和防范措施239

第二节 网上银行的风险管理244

一、风险管理的流程245

二、技术风险管理245

三、其他风险的管理248

第三节 网上银行的监管249

一、美国对网上银行的监管249

二、欧盟国家对网上银行技术风险的监管251

三、巴塞尔银行监管委员会对网上银行的监管252

第四节 我国网上银行的监管253

一、网上银行监管的原则与框架253

二、我国网上银行监管的措施254

本章小结256

本章重要概念257

复习思考题257

第九章 金融管理信息服务系统258

第一节 金融信息增值服务系统258

一、金融综合业务管理系统258

二、客户信息评估系统259

三、信货业务管理系统260

四、银行内部管理系统261

五、企业理财的智能服务系统261

六、金融监控与预警系统261

七、金融信息增值服务系统的业务功能262

第二节 发达国家的金融监管信息系统263

一、美国金融监管信息系统263

二、英国金融监管信息系统265

三、日本金融监管信息系统265

第三节 我国金融监管信息系统266

一、我国金融监管信息系统现状分析266

二、发达国家金融监管信息系统建设的借鉴267

本章小结268

本章重要概念269

复习思考题269

第十章 证券市场的电子交易系统270

第一节 证券市场的电子交易系统的发展270

第二节 证券市场的电子交易系统272

一、电子交易系统的构成272

二、电子交易系统的一般流程272

三、电子交易系统的基本功能273

四、电子交易系统的其他应用274

第三节 世界主要证券市场的电子交易系统276

一、纽约证券交易所276

二、纳斯达克市场279

三、电子通讯网络282

四、伦敦交易所285

第四节 我国证券市场电子交易系统286

一、我国证券市场发展简况286

二、我国证券交易制度286

三、我国证券交易所的电子交易系统287

四、我国电子清算系统289

本章小结290

本章重要概念290

复习思考题290

第十一章 网络时代的证券市场291

第一节 网络化对证券市场的影响291

一、网络技术在证券市场的作用291

二、网络化对证券市场的挑战293

第二节 网上证券服务概述295

一、网上证券服务的界定295

二、网上证券发行295

三、网上证券交易服务的基本形式298

四、网上路演系统301

五、网上证券支付系统302

六、网上证券信息服务303

七、网上证券服务与传统服务方式的比较303

本章小结305

本章重要概念305

复习思考题305

第十二章 网上证券经纪业务306

第一节 网上证券经纪业务概述306

一、网上证券经纪业务的发展阶段306

二、网上证券经纪业务的发展状况307

三、网上证券经纪业务的内容308

四、网上证券经纪业务的基本流程309

五、网上证券经纪业务的利润来源分析310

第二节 网上证券经纪业务的经营模式312

一、美国的网上证券经纪业务模式312

二、网上证券经纪业务模式的比较313

三、其他国家的网上证券经纪模式314

第三节 网上证券经纪服务的模型314

一、网上证券经纪服务的模型类型314

二、网上证券经纪服务模式分析318

第四节 网上证券经纪业务的意义320

第五节 我国网上证券经纪业务的发展322

一、我国网上证券经纪业务的发展历程322

二、我国网络经纪业务模式323

三、我国网上证券经纪业务的发展策略325

本章小结326

本章重要概念327

复习思考题327

第十三章 电子通讯网络（ECNs）328

第一节 ECNs的发展概况328

一、选择性交易系统328

二、ECNs的产生背景329

三、ECNs的发展概况331

第二节 ECNs的工作原理及特点332

一、ECNs的定义332

二、ECNs的工作原理332

三、ECNs的服务优势334

第三节 ECNs对证券市场的影响335

一、ECNs对流动性的影响335

二、ECNs对交易成本与效率的影响336

三、ECNs对证券交易所的影响336

第四节 ECNs的发展前景338

一、现有交易体制问题338

二、现有监管制度问题339

三、ECNs发展的障碍分析339

本章小结340

本章重要概念340

复习思考题340

第十四章 网上直接公开发行341

第一节 直接公开发行概述341

一、什么是直接公开发行341

二、直接公开发行与首次公开发行的区别342

三、直接公开发行产生的原因342

第二节 直接公开发行的类型与交易方式343

一、直接公开发行的类型343

二、直接公开发行的交易途径345

第三节 网上直接公开发行347

一、网上直接公开发行的概念与内容347

二、网上直接公开发行的产生与发展348

三、网上首次公开发行349

四、网上直接公开发行的优势350

五、网上直接公开发行的问题351

六、我国网上直接公开发行分析352

本章小结352

本章重要概念353

复习思考题353

第十五章 网上保险354

第一节 网上保险简介354

一、网上保险的概念与优势354

二、网上保险发展存在的问题355

三、网上保险的发展特点分析356

第二节 网上保险的业务功能357

一、网上保险系统357

二、网上保险的基本业务359

三、网上保险的业务流程360

第三节 网上保险的经营管理363

一、网上保险的经营模式363

二、网上保险的决策支持系统364

三、网上保险的流程再造365

第四节 我国网上保险的发展368

一、我国网上保险的现状368

二、我国网上保险业发展面临的问题与对策369

本章小结371

本章重要概念371

复习思考题371

第三部分 相关法律篇375

第十六章 电子金融与法律问题375

第一节 电子合同375

一、电子合同的概念及特征375

二、电子合同的成立与生效376

三、电子合同的内容保证377

四、电子合同的形式保证378

第二节 电子支付的法律问题379

一、电子支付参与各方的法律关系380

二、电子支付活动中的法律问题381

第三节 网上证券交易的相关法律问题382

一、网上证券交易的合同法律问题382

二、网上证券交易纠纷产生的原因382

三、网上证券市场的监管383

四、我国网上证券经纪业务的法规问题384

第四节 电子金融活动的法规建设385

一、电子金融活动立法的基本原则385

二、法律规范框架与管辖权386

三、电子金融法规建设388

本章小结390

本章重要概念391

复习思考题391

主要参考文献和网站392